[炒股故事] 一个彻头彻尾失败者的自白

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[炒股故事]一个彻头彻尾失败者的自白

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导语：
@走向财务自由之路是一位股龄超过十五年的投资者，头十年懵懵懂懂，最近五年的收益率也曾到过7倍，然而，7月的股灾几乎让他重回起跑线。但是，金钱的亏损不能磨灭宝贵经验的积累，从他的ID可以看出，他始终在走向财务自由之路上不断努力。他的身上到底发生过哪些故事，哪些值得我们借鉴，哪些又值得我们共勉？
问：第一次买股票是什么时候？
走向财务自由之路：第一次买股票我还在读大学期间2000年，印象非常深刻，春节学校放假期间，一开户就马上满仓买入，记得当时资金只能买300股，买的是$中色股份(SZ000758)$ ，买入后连续三个涨停，差不多赚了1000元，欣喜若狂，心里盘算着这样下去，几年我就能实现百万梦想了。当时完全凭感觉买的，谈不上经验教训。
后面几年追涨杀跌，又稀里糊涂的亏进去了。因为身边当时炒股的人很少，几乎很少和人交流，就这样追涨杀跌了好多年。非常遗憾，当时没有跟相关的投资高手请教交流，我的经验和教训完全是一步一步走出来的，如果当时有个高手指点我一把，也许会为我节省5年以上的时间进入到真正的投资阶段，对于今天的新股民，我认为应该多向高手学习请教，避免少走弯路。
问：您目前是职业投资人吗？
走向财务自由之路：不是，职业投资一直是我的梦想，但因我有一个很严格的职业投资门槛：有房有车无贷款，无资金压力、有500万以上操作资金才会进入职业投资，今年股灾过后，我将这个门槛提高到1000万。今年6月份一度接近这个门槛，就是急功近利，想早一点达到我设定的门槛进入职业投资阶段，在6月份高位时候满仓融资导致今年的利润一度全部失去。
2002年毕业后，我一直从事PCB（印刷线路板）电子行业13年，从事PCB相关物料的销售和技术服务工作。工作对投资有一定的帮助，最起码可以让我很清楚的认识相关上市公司目前的发展状况。我所在行业的投资最佳10年已经过去，10年前投资我所在的行业出了很多大牛股，可惜那个时候我还没有投资成长股的想法，以后该行业出现大牛的机会估计就难了，毕竟这个行业已经走到了顶峰！
问：PCB的十年过去了，你觉得下一个会再火10年的行业是什么？
走向财务自由之路：目前看，下一个会再火10年的行业可能在新能源和医药和汽车后市场、低空开放等行业中产生。新能源替代传统能源的趋势不可扭转，随着科技的发展，这种趋势愈发强烈。随着中国进入老龄化时代，医药是发展最确定的行业之一。中国汽车保有量很快将会成为世界第一，汽车相关产品的消费只增不减，汽车后市场万亿市场即将开启。随着中国经济的发展，低空开放政策的放开，这个行业将会在未来取得长足的发展。
问：入市以来，整体收益率怎么样？
走向财务自由之路：就我个人而言，我觉得我算是一个彻头彻尾的失败者。（我本不愿意接受雪球访谈，但考虑到我的经历也许对很多新入市的散户有些帮助，还是接受了。希望后来的投资者少走弯路，早日进入投资正轨。）
入市以来，我现在也仅仅是保住了自己的本金而已，并没有赚到什么大钱。前10年，基本是原地踏步，行情来的时候赚一点，熊市又连本带利的还回去。因为投入的本金也不是很多，再加上工作上的压力很大，前10年投资股票的时间远不及现在这么多。这5年，基本是赚了一些，但距离自己的预期太远。
做的最好的一个账户是我6年前给我儿子准备的一个股票账户，我基本没有给儿子买那些所谓的分红保险，我当时认为自己的能力可以超越这些保险收益。我计划每年投入1万，持续投入20年，2015年6月份曾经最高到过90万(12w本金，其中6万是2014年年底加的)，本来5月份前是没有融资的，因为想早一点职业投资，6月份满仓杠杆融资，导致刚好碰上了股灾，没有止损而爆仓，账户1月损失超过75%，目前仅仅才20多万。（具体详情博客：http://blog.eastmoney.com/makunhua2000/blogli…）
所以，我给自己定义为一个彻头彻尾的失败者。但我从不言放弃，就像 @茶壶商人他们一样，他们在第一个十年保住了本金，第二个十年实现了从几十万到千万的突破，第三个十年他们正在向更高目标冲击。所以，我现在这样给自己规划：第一个10年能保住本金，第二个十年计划实现职业投资的基本条件，那么第三个十年一定能够走向财务自由之路
问：你的第二个十年有什么具体的学习和投资计划吗？
走向财务自由之路：我的第一个十年仅仅是保住了本金，第二个十年希望是收获的10年，我将继续向各位高手和前辈学习，作为一个即将把股票投资当成职业的投资者，作为一个将投资可能作为未来几十年的一种生活方式的人，我将时刻提醒自己：不要以短短几年的表现来说明什么。在投资的路上，过程中也许确实充满了各种偶然性，但是一个人长期投资的最终结果，却都是由一点一滴的必然性所决定的。或者说，偶然性虽然可能绽放出瞬间的华彩，但我们不得不承认，大多数人最终一定都是回归必然的那一面的，始终要记住，复利才是我们小散通往财务自由之路。后期我将会以中长线操作为主，预期目标达到年化收益率25%我就心满意足了。
问：你现在怎么看待杠杆？
走向财务自由之路：杠杆是把双刃剑，只有心态和技术上达到绝顶高手的水平可能才会从中受益，比如@梁宏 @深圳秀才等高手，对于普通散户来说，我认为短期杠杆得来的利润99%在后面的行情中会加倍的还回去。我因为6月份满仓杠杆爆仓，所以，我觉得目前我个人是没有能力玩好杠杆，以后的投资不会考虑用杠杆。
问：在投资这条路上，受谁影响或者帮助比较大？
走向财务自由之路：我在投资路上的前10年，完全是瞎子摸象，几乎没有和任何人交流，非常失败，现在想起来也非常后悔，耽误了几乎10年的时间，直到2009年看到了 @重力加速度的博客，才算开始顿悟，投资才算进入了一个崭新的阶段（在此，对@重力加速度表示非常的感谢！）。但因为个人性格中存在再一个很致命的缺陷：心态过于急躁，没有耐心，导致这几年投资成绩大起大落。
去年碰上了@无声兄弟，他持股的功夫可谓一流，一只股票竟然可以持有5年，还在继续持有，中间经历过超过50%的波动，让我大开眼界，心态也出奇的好。从他身上，我仿佛又看到了@重力加速度的身影。他在心态上给我的帮助最大，其实，在6月份的时候，他多次提醒我要减掉杠杆，我却没有听进去。 @孥孥的大树兄弟是我在投资达人见面会上认识的朋友，很年轻，进入股市才几年，其对股票的研究功力早已超越了绝大部分投资者，后面的投资之路发展不可限量。@天道骑牛更是了得，年轻有为，他已经完全进入了人人羡慕的自由职业投资阶段，并且做的非常成功，这次股灾几乎跟他无关。他们都是我的偶像。
问：过去最赚钱的票是哪只？最亏钱的票呢？
走向财务自由之路：我曾经最赚钱的票，300168万达信息，从16开始建仓，到2014年7月16日，我买到了当天最低价14.75，几乎满仓，成本价格15多一点，当时计划是持股1年以上，可是为了做短差，在不到25的时候卖飞了，虽然赚了不少，但后面他一飞冲天，股票价格不到1年涨到了超过156元，这可能是我有生以来最大的遗憾。这给我最大的教训，坚定看好的股票，就不要做短线。最亏钱的票可以说是长安汽车了，从赚近70万，到亏损近70万。相差140万。因为满仓杠杆融资，赚的快，亏起来更快。经历过这次股灾过后，我发现我没有能力控制杠杆，基本放弃。以后坚决反对融资。
问：能详细说说你的投资体系吗？
走向财务自由之路：我的投资体系的核心：崇尚价值投资，成为公司股东，和公司一起共成长，看好低空开放、医药、环保、消费、电子、新能源等领域，坚信投资股票就是投资未来。
投资理念：
A:价值成长是第一；大的方向要看准；知行合一必成功。
B:长线投资为主,中短线投资为辅。
C:基本分析选股，技术分析选时；基本分析为主，技术分析为辅；
D:风险控制第一，盈利排第二。（不亏损永远最重要）
问：你具体是怎么选公司的，主要是看哪些方面？有什么具体的指标或标准吗？
走向财务自由之路：我选择股票主要以选成长股为主，先看准大方向，比如新能源、医药、环保、低空开放等等，然后在这些大行业里优选股票。对于普通股民，基本分析一般都是直接看F10，主要看几个方面的指标，是否垄断、是否真的有前景、是否真的业绩增长、是否全流通、每股净资产、未分配利润和公积金的比例高不高、最近有何新闻也就是公司或行业大事、十大流通股东都是谁、是否有机构驻扎、子公司都在何地等等。
问：你怎么选择买点和卖点？你觉得怎么样是好的价格？
走向财务自由之路：关于买点和卖点，先要学会估值，中国20多年的股市历史来看，一般成长股的PE基本是在20-60之间波动，对于长线投资，选择优质成长股，在熊市或价值严重低估的时候慢慢买入，长线持有，不动如山，等待下一波巨大牛市或公司成长为参天大树后卖出。获利当以5倍10倍计。
问：你觉得怎样算是低估值？
走向财务自由之路：估值需要做两个对比，一个是横向，一个是纵向。横向对比当前市场该行业所有股票的平均PE多少，此股票处于一个什么位置，纵向对比历史上该行业股票的平均PE大概在什么范围波动。只要低于平均水平的都可以看做低估，当然还要结合该股的年利润增长率和其他一些参数指标。
问：你是如何配置资产的？有什么方法论吗？
走向财务自由之路：以前我完全没有资金配置这个概念，直到遇到了@孥驽的大树,他在这方面做的非常成功，大家可以向他请教。我以前基本是有钱就全部投入股市，今年以来，我按照7:2:1配置，就是7成资金在股市，2成低风险品种，1成备用现金（2年以上全家基本开支）。后面随着资金逐步增大，可能逐步向6:3:1靠拢。
问：资产按照这个比例配置，有什么原因吗，适合大部分人参考吗？
走向财务自由之路：当前利率越来越低，通货膨胀越来越高，存在银行拿利息的时代已经成为历史，目前我个人因为投资渠道比较单一，10多年就股票熟悉一点，所以我把绝大部分资金都放在了股市中。我这种配置可能不适合大部分投资者。建议普通投资者按照4:3:3配置可能更为稳妥一些。
问：你的投资风格是保守or激进？
走向财务自由之路：我以前的投资完全是激进，从来没有想到过保守，有多少就投入多少，能借到多少就投入多少，几乎不会考虑到风险，想在看来，那时候纯粹和赌博无异。连续几次的打击造成我现在对风险有了深刻的认识，我现在应该算是保守的。基本不会满仓，更不会融资。我认为股市想进入正轨，必须让自己慢下来，复利（而不是暴利）会让我们真正的走向财务自由之路。
问：入市以来，您的投资思路上有过哪些改变?
走向财务自由之路：入市前10年，因为投入的资金较小，完全没有入门，投资思路完全是没有，纯粹的追涨杀跌，短线操作为主。因为那时候有工资和奖金可以作为后补资金，投入资金也比较小，亏了也对生活不会产生很大影响，直到这几年，我发现我一而再，再而三的重复着一些相同的错误，难道就真的过不了自己这一关。
10年前，我就开始下定决心要以证券投资为自己的工作了。但我始终没有过自己这一关，于是我深刻的检讨自己，改变自己，我觉得首先必要要做的就是转变自己的观念，转变的性质是从如何挣钱，改变到如何先让自己不赔钱。在不赔钱的基础上然后才是考虑如何赚钱，而且是稳定连续的赚钱。
直到连续几次的重大亏损，我对这些才有了深刻的体会。2011年亏损过一次，幅度接近40%，2015年，从最高点下来直接亏掉75%，这次股灾的损失几乎超过了我12年职业生涯所有的收入还要多。对我的生活造成了严重的影响，我必须思考我是否有能力继续股市中生存下去，否则我就离开。趋势不会判断，技术不会分析，投资没有理念，操作没有原则，作为一个想靠这个吃饭的小散来说，怎么才能生存，我必须要考虑这些问题。这几个月来，我一直在思考总结，最后发现，那么多的投资高手最大的优点并不在于他们选的股票有多么的牛，而是他们的心态，对于已经入市超过10年以上的投资者，只要是善于学习，又不是特别笨的人，选股的水平其实差异并不大，导致后面投资成绩巨大的差异之处就在于投资者持股的定力和心态。
事实情况不是选股牛人赚的更多，相反的是，那些具有坚定毅力和良好心态的投资者往往是最后的胜利者。我个人以前经常有这种情况：为什么选出那么多的牛股，最后却没有拿住一只呢？如果你也和我一样，那么一定是你的心态出了问题。
问：最近比较关注哪些行业和个股？目前持仓情况怎样，前5大持仓股是什么？
走向财务自由之路：：我比较关注医药、环保、新能源、低空开放等领域，前5大持仓均在以上所在行业，$誉衡药业(SZ002437)$ 、$科力远(SH600478)$ $桑德环境(SZ000826)$ $三诺生物(SZ300298)$ $冠昊生物(SZ300238)$ $海特高新(SZ002023)$ 等等。
问：说说为什么你看好医药这个行业吧？
走向财务自由之路：其实看好医药的原因很简单，一是中国已经进入了老龄化时代，医药需求会加大；二是中国人口基数大，随着经济和生活水平的提高，人们对健康的重视程度不断增加。经济不好，人可以少玩一些，少旅游一些，少消费一些，但人不能不吃饭，生病了更不可能不吃药，所以无论后面中国经济如何发展，医药主题一定是个永恒的成长股，医药投资也是个永恒的投资主题，从各国股票历史来看，世界上最大的牛股绝大多数也都是从医药股中产生。
问：当前波动的行情下，你自己的操作是怎样的？
走向财务自由之路：2015年最好赚钱的时机已经过去，当前我个人认为是风险大于机会，所以我特别注意控制风险。尽量保持半仓仓位操作，随时保留部分现金。
问：对于刚进入股市就想赚一笔的新人，你有什么建议？
走向财务自由之路：对于新入市的股民，我觉得首先要放慢心态，降低股市赚钱的预期，往往会有更好的效果。我目前把心态放在投资当中的重中之重，再高的水平，如果心态不行，即使赚再多的钱，结局也只有失败两字。历史上那么多的投资大师，就连《股票做手回忆录》的作者利弗莫尔也未能幸免，前段时间期货传奇人物逍遥刘强自杀身亡，也是缘于心态。
所以，我对于刚进入股市就想赚一笔的新人第一条建议，也是最重要的建议：就是要摆好自己的心态。

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